叡揚資訊表示,隨各種銀行經營業務型態之變化，及如無人銀行等自動化設備的輔助，開拓市場及避免市場流失是同時必須重視的議題。部份業務的自動化相對將使櫃台服務人員的需求變少，同業間的競爭已從櫃台延伸至顧客所在之處。櫃台服務人員因熟悉業務可轉型提供顧客量身定製的諮詢規劃，協助銀行了解市場需求，研發符合市場所需的產品。這些轉型的櫃台服務人員肩負開拓市場、維繫顧客關係的重要使命，以此觀念為延伸，銀行業的顧客關係管理(CRM)可就幾方面來思考規劃：

1. 利用平衡計分法(Balanced scorecard)鞏固銀行企業營運之基礎 2. 顧客接觸人員之訓練課程紀錄及規劃 3. 顧客關係之維繫及AO(RM) 之工作記錄 4. 企金及消金業務營運資料分析 5. 顧客關係網追蹤及重要性分級評等 6. 開拓市場之產品情報 7. 承銷業務等專案型銷售案追蹤 8. 顧客服務 9. 電話行銷推廣 10. 行銷活動之後續成本效益追蹤